總資產超10萬億 央企招商局獲批設立金控公司


中國產業經濟信息網   時間:2022-09-05





  招商金控獲批設立,成為國務院國資委體系內首家央企金控。招商金控是招商局集團(簡稱“招商局”)的全資子公司。


  9月2日,中國人民銀行公告,根據《國務院關于實施金融控股公司準入管理的決定》《金融控股公司監督管理試行辦法》等規定,人民銀行審查并批準了深圳市招融投資控股有限公司的金融控股公司設立許可,并同意其更名為招商局金融控股有限公司(簡稱“招商金控”)。


  下一步,人民銀行將繼續依法依規、穩妥有序開展金融控股公司準入管理及持續監管。


  招商局是中央直接管理的國有重要骨干企業,總部位于香港,核心產業包括交通物流、綜合金融、城市與園區綜合開發運營三大板塊。21世紀經濟報道記者獲悉,2022上半年,招商局金融業務營業總收入2,599億元,同比增長7.7%;凈利潤733億元,同比增長5.7%;總資產規模10.4萬億元,管理資產規模(AUM)超過19萬億元。


  據悉,招商金控的戰略方向是,傳承招商局“以商業成功推動時代進步”的企業使命,展現央企金控風貌,打造創新引領、協同驅動、特色鮮明、國內領先的金融控股集團。


  此前,招商局董事長繆建民明確提出了“2-3-1”的金控戰略發展要求:始終堅持“兩個一以貫之”;全面建設風險管理、財富管理、金融科技“三個能力”;構筑一條模式轉型“馬利克曲線”,實現新的高質量發展。


  招商局金控獲批


  9月2日,中國人民銀行官網公告,批準招商局金融控股有限公司設立許可。


  招商金控前身為招商局內部的金融事業部,主要負責協調管理招商局集團旗下的金融業務。1999年,為貫徹“集團多元化、經營專業化”的經營管理方針,招商局組建招商局金融集團有限公司,從事金融產業的投資和經營,并根據集團授權,對集團內的金融業務實施日常管理。2015年,招商局部門機構改革,正式成立金融事業部,為集團總部10部門之一,與招商局金融集團“兩塊牌子,一套人馬”。2016年,招商局明確以深圳市招融投資控股有限公司(簡稱“招融投資”)為主體,通過無償劃轉、現金收購等方式整合境內外金融股權。


  2017年12月,國務院金融委決定將招商局等5家公司納入金控模擬監管試點。隨后,2018年,招商局經研究決定,成立招商局金融事業群/平臺管理委員會和執行委員會,持續優化金融業務管控模式。2020年10月,招商局審議通過以招融投資為主體申請成為金融控股公司。2021年8月,國資委批復原則同意招商局所屬招融投資向中國人民銀行申請設立金融控股公司。2021年12月,中國人民銀行受理了招融投資關于設立金融控股公司的行政許可申請。


  近年來,招商局董事長繆建民明確提出了“2-3-1”的金控戰略發展要求:始終堅持“兩個一以貫之”;全面建設風險管理、財富管理、金融科技 “三個能力”;構筑一條模式轉型“馬利克曲線”,實現新的高質量發展。


  2021年,招商局實現營業收入9292億元、同比增長14.2%,利潤總額2,122億元、同比增長21.2%,凈利潤1,695億元、同比增長23.7%,截至2021年底總資產11.5萬億元,其中資產總額和凈利潤蟬聯央企第一。2022年,招商局由國有資本投資公司試點企業正式轉為國有資本投資公司。


  并表及參股約670家機構


  21世紀經濟報道記者獲悉,招商金控監管口徑下風險并表及參股重要性機構總計約670家。


  其中,直接持股管理的主要從事金融活動的機構大約有10家。包括:招商局通過全資子公司招商局輪船和招商金控合計持有招商銀行27.86%股份。招商銀行控股招銀金融租賃、招商基金、招商永隆銀行、招銀國際證券等金融機構;參股招商信諾保險、招聯消費金融等機構。


  2022上半年,招商銀行總資產超過9.7萬億元,零售AUM達11.7萬億元。截至9月2日收盤,招商銀行總市值8698億元。


  此外,持有招商證券44.17%股份。招商證券控股招商期貨、招商證券國際等金融機構;參股博時基金等機構。


  2022上半年,招商證券總資產超6000億元,財富管理客戶資產規模1.5萬億元,托管外包規模3.37萬億元。招商仁和人壽上半年總資產544億元,實現規模保費93億元,新業務價值同比大幅增長。


  其余機構還包括:持有招商局仁和人壽33.33%股份、持有招商保險100%股份、持有招商租賃40%股份、持有招商平安資產51%股份、持有招商海達保險顧問100%股份、持有招商創投100%股份、持有招商資本50%股份、持有兩只國家基金招墾資本管理(北京)有限公司和招商局資本管理(北京)有限公司100%股份。


  2022上半年,招商創投總資產102億元,管理資產規模達158億元;該公司持續拓寬雙GP生態圈,不斷優化“獨角獸”培育孵化機制。招商資本總資產191億元,管理基金65只,管理規模2,882億元;該公司投資聚焦新能源、硬科技、生命科學、現代服務等領域。國家級基金總資產32億元,管理資產規模266億元,整體運營良好,凈資產、凈利潤持續增長,深度聚焦服務貿易新業態和農墾產業,穩步推進鄉村振興系列子基金。


  另外,2022上半年,招商租賃總資產438億元,聚焦新航運、新海工、新能源、新物流、新基建“五新”領域,打造產融協同特色模式。招商平安資產總資產208億元,不良主業投放占比持續增長,聚焦不良資產領域風險化解。


  目前,招商金控和主要成員企業在港都設有機構,合計在港單位13家,業務涵蓋銀行、投行、證券交易、資產與財富管理、股權投資、財險與保險經紀、融資租賃等多個領域。2022上半年,招商金控在港業務總體上經營業績良好,跨境金融、財富管理等業務特色突出,客戶規模保持平穩,整體金融風險可控。


  金控公司如何管理


  作為新近出現的一類金融機構,金融控股公司并表或控股子公司眾多,如此多的法人機構如何管理?


  21世紀經濟報道記者了解到,招商金控管理模式主要包括“風資人I流理協”七大管理維度、“分析產生影響,協同創造價值”管理定位、“同大橫”管理方法。


  堅持“風資人I流理協”七大管理維度,推動成員企業做強、做優、做出特色。風險方面,始終把風險管理放在第一位,大力提升全面風險管理能力。資本方面,以“輕資本運營、重資產配置”為原則,合理規劃,有機補充。人力資源方面,堅持橫比對標市場化激勵約束機制,是推動成員企業做好風險防范和特色發展的核心抓手。IT方面,推動成員企業提升管理和服務的數字化、智能化水平。流程方面,抓住關鍵節點,理順優化流程,關注客戶體驗,強化內控,提高效率。理想模式,瞄準境內外行業領先實踐,不斷追求卓越。協同方面,規范推動以融促產、融融協同,加強與戰略伙伴合作共贏。


  堅持“分析產生影響,協同創造價值”管理定位,一方面,堅持用數據來說話,以專業分析作為重大決策依據,通過成員企業董事會實現重大事項科學決策;另一方面,堅持以客戶為中心,通過協同創造額外價值,推動成員企業為客戶提供綜合金融服務方案。


  堅持“同大橫”管理方法,對各成員企業的業績考核和發展決策主要開展三方面分析與評估,即與自身歷史比、與市場大勢比、與同業對標比。特別是,橫比建立坐標系、找準參照物,發揮科學考核、科學決策的指揮棒作用,引導成員企業“跑贏大市、優于同行”。


  轉自:21世紀經濟報道

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